在古代社会，“掌柜”、“总督”“大内高手”，这些角色如同现代企业或家庭中的"管理员"，他们依靠个人经验和手工记录来处理事务和进行财务规划 ，然而这种模式存在许多问题：信息容易出错、难以长期保存及检索；缺乏系统化整理和分析手段使得很多有价值的信息被忽视或者遗漏掉。
数字化工具的出现: 随着计算机技术以及互联网的发展尤其是近十年来移动互联网 、云计算等技术的普及和应用 ，通过使用各种专业软件 （如ERP, CRM 等）实现数据的电子化管理 并能根据需要进行实时更新 和分析预测 ；支持多平台同步操作方便随时随地访问和使用 数据资源大大提高了工作效率和质量...